Služby v oblasti identifikácie, AML a boja proti podvodom

V čoraz viac digitalizovanom svete je dôležité, aby firmy dokázali správne identifikovať svojich užívateľov a vhodne definovať AML profil každej protistrany. Tento proces sa opiera o správne dátové aktíva, kontroly a jednoduchosť, aby sa zabezpečila dobrá užívateľská skúsenosť a znížilo reputačné riziko.
Riešenia spoločnosti CRIF umožňujú komplexný prístup založený na dátach, pokročilej analytike, poradenstve, špecializovanom školení, know-how a automatických riešeniach v reálnom čase, ako aj na kontrolách vykonávaných špecializovanými tímami KYC.

Intesa Sanpaolo vylepšila zákaznícku skúsenosť pokročilými nástrojmi a procesmi vzdialenej identifikácie

KLIENT: Intesa Sanpaolo je najväčšou bankovou skupinou v Taliansku s významnou medzinárodnou pôsobnosťou. Jej osobitný obchodný model z nej robí európskeho lídra v oblasti správy majetku, ochrany a poradenstva a zaručuje jej silné zameranie na digitálnu oblasť. Jej záväzok v oblasti ESG predpokladá do roku 2025 udržateľné financovanie vo výške 115 miliárd eur a príspevky vo výške 500 miliónov eur na podporu ľudí v núdzi.

POTREBY: Rozšíriť zákaznícku základňu, segment mileniálov a potenciálnych zákazníkov, prostredníctvom stále integrovanejšej multikanálovej platformy.

RIEŠENIE: Analyzátor podvodov a optimalizácia obchodných procesov (CRIF BPO).

VÝSLEDKY: Zjednodušenie a automatizácia celej zákazníckej cesty a skrátenie doby predaja s celkovým ročným nárastom počtu zákazníkov o 20 %.

„Vďaka systému CRIF sa podarilo zjednodušiť a automatizovať zákaznícku cestu, čo výrazne skrátilo dobu predaja, ale nezanedbalo kontrolu proti podvodom a kontrolu skutočných vlastníkov. Transformačný proces, ktorý Intesa Sanpaolo vykonala, viedol k celkovému nárastu omnichannel zákazníkov v období 2014-2016 o rovných 20 % ".

Gianfranco Demuru, Channel Service Manager spoločnosti Intesa Sanpaolo

Toyota si vybrala IDea od CRIF pre profilovanie a vyhodnocovanie predajcov a zákazníkov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí

KLIENT: Toyota Financial Services podporuje udržateľnú mobilitu navrhovaním a zavádzaním inovatívnych finančných služieb a vysoko prispôsobiteľných nákupných riešení, ktoré uspokoja všetky potreby mobility.

POTREBY: Dodržiavanie predpisov pri riadnom overovaní a profilovaní obchodníkov a zákazníkov v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí s minimálnym dopadom na procesy riadenia úverov.

RIEŠENIE: IDea Profilatura Anti-Money Laundering a CRIF Anti-Money Laundering Report.

VÝSLEDKY: preverenie predajcov, úspora času a nákladov, sledovanie zákazníkov a podávanie správ materskej spoločnosti.

„Vďaka CRIF sme použili objektívny ukazovateľ rizika prania špinavých peňazí prispôsobený s ohľadom na naše prevádzkové a compliance funkcie. Pri preverovaní obchodníkov sme tak usporili čas aj náklady, a to bez prevádzkového dopadu na činnosti hĺbkovej kontroly. Sme veľmi spokojní s výsledkami dosiahnutými v prvých mesiacoch používania."

Daniele Bello, právny riaditeľ spoločnosti Toyota Financial Services